5 résultats surprenants de notre enquête sur la conformité Covid-19
Le monde a changé et l’observance avec lui. Dans le StarBlog de cette semaine, vous aurez un avant-goût de ce que notre nouveau livre électronique vous réserve et vous pourrez le télécharger GRATUITEMENT.
Le 21 avril 2020, notre enquête auprès des professionnels de la conformité du monde de la finance s’est déroulée dans les rues, posant des questions qui, selon nous, sont au cœur des défis inattendus et continus concernant le maintien de la conformité des employés individuels et des entreprises dans la nouvelle normalité du travail à distance.
L’enquête a recueilli les réponses de plus de 160 entreprises, dont la taille varie de moins de 200 à plus de 10 000 employés. Les types d’entreprises comprenaient les gestionnaires d’actifs, les sociétés de capital-investissement, les courtiers-négociants et les banques d’investissement. Les régions étudiées sont l’Amérique du Nord (NA), l’EMEA, l’APAC et le Royaume-Uni.
Nous avons compilé ces réponses dans notre nouveau livre électronique intitulé « CopingWith COVID : Survey Findings Of The Impact On Global Compliance » (Faire face àCOVID : résultats de l’enquête sur l’impact de la conformité au niveau mondial). Il détaille les résultats de l’enquête et intègre également les commentaires de l’équipe de StarCompliance. Vous pouvez télécharger ce livre électronique GRATUIT dans son intégralité dès à présent . Pour avoir un avant-goût de ce que l’e-book vous réserve, découvrez les cinq résultats surprenants de cette enquête de référence.
1. PLUS DE DEMANDES, PLUS DE CRITIQUES
Dans les quatre régions géographiques, 43 % des personnes interrogées ont déclaré que le plus grand défi était de traiter les demandes des employés. En fonction de la taille des employés, les plus grandes entreprises ont également indiqué qu’il s’agissait du principal défi à relever. Il est logique qu’un plus grand nombre d’employés se traduise par un plus grand nombre de demandes, et les données le confirment : en moyenne, 36 % des plus grandes entreprises ont également connu une activité commerciale trois à quatre fois plus importante.
Alors que l’on pourrait penser que les grandes entreprises disposent des ressources technologiques et humaines nécessaires pour faire face à un tel afflux, l’augmentation des demandes d’autorisation préalable – combinée à l’augmentation du nombre d’actions que les employés souhaitaient négocier – a probablement déclenché un plus grand nombre d’examens parce que les actions dépassaient le seuil de négociation standard que les entreprises avaient intégré dans leur système d’automatisation de l’autorisation préalable. Par conséquent, même les systèmes les plus performants et les processus les plus réfléchis sont mis à rude épreuve.
2. DEMANDEZ ET VOUS NE RECEVREZ PAS
Bien que les récentes orientations de la FCA et de la PRA offrent une certaine marge de manœuvre en ce qui concerne l’application de la réglementation pendant la pandémie de coronavirus (lisez la couverture de Star ici et ici), les entreprises n’autorisent généralement pas de dérogations significatives à leurs politiques existantes au cours de cette période (lisez la couverture de Star ici), estimant qu’il est plus important que jamais de maintenir des politiques et des contrôles efficaces, car les régulateurs reviendront sans aucun doute à la charge et chercheront à déceler tout faux pas, lorsque les choses reviendront à un état plus normal.
Il n’est donc pas surprenant que seuls 22 % des répondants à l’enquête aient identifié les demandes d’exemption de politique comme un défi. Il convient toutefois de noter que 40 % des entreprises situées dans la zone EMEA uniquement ont choisi les demandes d’exemption de police comme principale difficulté. Il semble que les employés de la région EMEA aient été plus enclins à demander des exemptions, bien que la plupart d’entre elles aient été rejetées. Cela peut s’expliquer par le fait que les programmes de conformité de la région EMEA et les réglementations relatives à la gestion des comptes personnels ne sont tout simplement pas aussi prescriptifs que dans d’autres régions, telles que l’Amérique du Nord et le Royaume-Uni. Dans l’ensemble, les entreprises britanniques et américaines se sont montrées réticentes à accorder des exemptions pour le moment.
3. LE PROGRÈS ET LES PROJETS SE POURSUIVENT
Compte tenu de la pandémie en cours et de ses répercussions économiques, on aurait pu s’attendre à ce que l’enquête fasse état de retards importants dans les projets de conformité financière. Or, c’est tout le contraire qui a été rapporté. Bien qu’il y ait eu quelques retards dans les projets et initiatives de mise en conformité pour 2020, plus de 60 % des entreprises indiquent que les programmes ont pu être poursuivis, et les entreprises ne prévoient pas actuellement de retards importants dans les projets, initiatives et améliorations de mise en conformité. Ceci est remarquable.
Un point positif est que, tandis que les industries et les entreprises du monde entier réduisent leurs dépenses afin de conserver une trésorerie positive, le secteur financier reste déterminé à poursuivre et à améliorer les processus de conformité en soutenant les initiatives et les améliorations qui y sont liées. En fait, certaines entreprises peuvent être d’avis que les initiatives de conformité sont encore plus importantes aujourd’hui en raison des nouveaux facteurs de risque créés par la pandémie, comme l’augmentation de l’activité commerciale et le travail à distance.
4. LA COMPLEXITÉ A BESOIN DE PROXIMITÉ
Distribuer des politiques aux nouveaux employés et leur demander d’accomplir des tâches est probablement une affaire simple pour les services de conformité : quelque chose qui peut être fait relativement facilement par des moyens électroniques pour ceux qui travaillent à distance. Mais communiquer le pourquoi des politiques – et d’autres informations plus subtiles sur la culture et les attentes de l’entreprise – est un peu plus difficile à faire par le biais d’une chaîne de courriels.
Dans l’ensemble, 30 % des personnes interrogées ont déclaré que l’intégration des nouveaux employés avait été un défi important pendant la crise COVID. Et 50 % des banques d’investissement et des bourses de valeurs ont indiqué qu’il s’agissait d’un défi majeur, plus que tout autre secteur d’activité interrogé. Les secteurs étant si étroitement liés – à la fois très complexes et très réglementés – il n’est pas difficile d’imaginer que la communication des nuances de la culture d’entreprise, de la prescription de politiques et de la rigueur réglementaire est plus efficace lorsqu’elle se fait en personne. Ainsi, si la technologie peut résoudre la plupart des problèmes dans l’environnement actuel, il semble que l’élément humain soit toujours nécessaire.
5. LA CENTRALISATION DES LOGICIELS EST ESSENTIELLE
Plus de 50 % des répondants à l’enquête ont indiqué qu’ils disposaient d’un système logiciel centralisé de mise en conformité, qu’il soit construit et maintenu en interne ou fourni par un fournisseur. Plus de 70 % des gestionnaires d’actifs et 55 % des courtiers ont déclaré utiliser des logiciels développés en grande partie en interne ou des logiciels de fournisseurs, et plus de 65 % des deux secteurs estiment que leurs processus de conformité sont très efficaces.
Ces entreprises ont continué à disposer de processus efficaces de contrôle de la conformité et de certification tout au long de la crise COVID-19. La possibilité d’automatiser la surveillance des échanges, les certifications, les attestations et les communications internes entourant tous ces flux de travail a facilité l’adaptation à la surveillance d’une main-d’œuvre à distance. Quelle que soit la manière dont une entreprise choisit d’y parvenir – qu’il s’agisse d’un logiciel interne ou d’un logiciel fournisseur – une plateforme de conformité moderne capable de faire tout ce qui précède et bien plus encore sera d’une aide précieuse à tout moment. Au milieu d’une pandémie que personne n’a vu venir, avec des répercussions dont personne n’a rêvé, il s’avère d’une valeur inestimable.