5 Résultats SurprenantS De Notre Enquête Sur La Conformité Covid-19
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Le 21 avril 2020, notre enquête auprès des professionnels de la conformité du monde de la finance a été diffusée dans les rues, posant des questions qui, selon nous, ont été au cœur des défis inattendus et continus entourant le maintien de la conformité des employés individuels et des entreprises dans la nouvelle norme du travail à distance.
L’enquête a recueilli les réponses de plus de 160 entreprises, dont la taille varie de moins de 200 à plus de 10 000 employés. Les types de sociétés comprenaient les gestionnaires d’actifs, le capital-investissement, les courtiers et les banques d’investissement. Les régions étudiées comprenaient l’Amérique du Nord (NA), l’EMEA, l’APAC et le Royaume-Uni.
Nous avons compilé ces réponses dans notre nouveau livre électronique – Faire face à COVID : Résultats de l’enquête sur l’impact sur la conformité mondiale. Il détaille les résultats de l’enquête et intègre également les idées et les commentaires de l’équipe de StarCompliance. Vous pouvez télécharger ce livre électronique GRATUIT dans son intégralité maintenant . Pour avoir un avant-goût de ce que le livre électronique a en magasin, consultez les cinq conclusions surprises suivantes de cette enquête de référence.
1. PLUS DE DEMANDES, PLUS D’EXAMENS
Dans les quatre régions géographiques, 43 % ont déclaré que le plus grand défi dans l’ensemble était de traiter les demandes des employés. Selon la taille des employés, les plus grandes entreprises ont également indiqué qu’il s’agit du principal défi. Il est logique que plus d’employés signifient plus de demandes, et les données le confirment : en moyenne, 36% des plus grandes entreprises ont également connu trois à quatre fois plus d’activité commerciale.
Alors que l’on pourrait penser que les grandes entreprises auraient les ressources technologiques et humaines à leur disposition pour faire face à une telle poussée, l’augmentation des demandes de pré-dédouanement – combinée au nombre accru d’actions que les employés souhaitaient échanger – a probablement déclenché plus d’examens parce que les actions étaient au-dessus du seuil de négociation standard que les entreprises avaient intégré dans leur automatisation de pré-dédouanement. En conséquence, peut-être même les systèmes les plus performants et les processus bien réfléchis ressentent la pression de tout cela.
2. DEMANDEZ ET VOUS NE RECEVREZ PAS
Malgré les récentes directives de la FCA et de la PRA offrant une certaine marge de manœuvre en matière d’application de la réglementation pendant la pandémie de coronavirus (lire la couverture de Star ici et ici), les entreprises n’autorisent généralement pas d’exemptions importantes de leurs polices existantes pendant cette période (lire la couverture de Star ici) — le sentiment qu’il est plus important que jamais de maintenir des politiques et des contrôles efficaces, car les organismes de réglementation y reviendront sans aucun doute, et à la recherche de tout dérapage, lorsque les choses reviendront à un état plus normal.
Il n’est donc pas surprenant que seulement 22 % des répondants au sondage dans l’ensemble ont indiqué que les demandes d’exemption de la politique étaient un défi. Il convient toutefois de noter les 40 % d’entreprises situées uniquement dans la région EMEA qui ont choisi les demandes d’exemption de politique comme principal défi. Il semble que les employés de la région EMEA aient peut-être été plus disposés à demander des exemptions, bien que la plupart aient probablement encore été rejetés. Cela peut être dû au fait que les programmes de conformité EMEA et les réglementations entourant le traitement des comptes personnels ne sont tout simplement pas aussi normatifs que dans d’autres régions, comme NA et le Royaume-Uni. Dans l’ensemble, les entreprises britanniques et américaines ont été réticentes à accorder des exemptions pour le moment.
3. PROGRÈS ET PROJETS, MARCHEZ SUR
Compte tenu de la pandémie en cours et des répercussions économiques, on s’attendait à ce que les nouvelles de l’enquête selon lesquelles il y a eu des retards importants dans les projets de conformité financière. C’est tout le contraire qui a été signalé, cependant. Bien qu’il y ait eu quelques retards dans les projets et les initiatives de conformité de 2020, plus de 60 % des entreprises déclarent que les programmes ont pu se poursuivre, et les entreprises ne prévoient actuellement pas de retards importants dans les projets, les initiatives et les améliorations en matière de conformité. C’est remarquable.
Un point de contrôle positif à cet égard est que, bien que les industries et les entreprises du monde entier réduisent leurs dépenses afin de rester positives en matière de liquidités, le secteur financier reste inébranlable dans sa détermination à poursuivre et à améliorer les processus de conformité en soutenant les initiatives et les améliorations connexes. En fait, certaines entreprises peuvent être d’avis que les initiatives de conformité sont maintenant encore plus importantes en raison des nouveaux facteurs de risque créés par la pandémie, comme l’augmentation de l’activité commerciale et le travail à distance.
4. LA COMPLEXITÉ A BESOIN DE PROXIMITÉ
Distribuer des politiques aux nouveaux employés et leur faire accomplir des tâches est probablement une affaire simple pour les services de conformité : quelque chose qui peut être fait relativement facilement via des moyens électroniques pour ceux qui travaillent à distance. Mais il est un peu plus difficile de communiquer le pourquoi des politiques et d’autres informations plus subtiles sur la culture et les attentes de l’entreprise via une chaîne de courrier électronique.
Dans l’ensemble, 30% des répondants ont choisi l’intégration de nouveaux employés comme un défi important pendant la crise COVID. Et 50% des banques d’investissement et des bourses ont exprimé cela comme un défi majeur, plus que tous les autres secteurs interrogés. Étant des industries si étroitement liées , à la fois très complexes et hautement réglementées , il n’est pas difficile d’imaginer que la communication des nuances de la culture d’entreprise, de la prescription des politiques et de la rigueur réglementaire est plus efficace lorsqu’elle est livrée en personne. Ainsi, bien que la technologie puisse résoudre la plupart des choses dans l’environnement actuel, il semble que l’élément humain soit toujours nécessaire.
5. LA CENTRALISATION DU LOGICIEL EST LA CLÉ
Plus de 50 % des répondants au sondage ont indiqué qu’ils avaient mis en place un système logiciel de conformité centralisé, qu’il soit construit et entretenu à l’interne ou chez les fournisseurs. Plus de 70 % de tous les gestionnaires d’actifs et 55 % de tous les courtiers-négociants ont déclaré utiliser des logiciels largement développés à l’interne ou en grande partie des logiciels de fournisseurs, et plus de 65 % des deux industries croient que leurs processus de conformité sont très efficaces.
Ces entreprises ont continué de disposer de processus efficaces de surveillance de la conformité et de certification tout au long de la crise de la COVID-19. La possibilité d’automatiser la surveillance du commerce, les certifications, les attestations et les communications internes entourant tous ces flux de travail a facilité l’adaptation pour garder un œil sur une main-d’œuvre à distance. Cependant, une entreprise choisit d’y arriver, que ce soit via un logiciel interne ou fournisseur, une plate-forme de conformité moderne qui peut faire tout ce qui précède et plus encore sera d’une aide énorme à tout moment. Au milieu d’un pndemic personne n’a vu venir, avec des effets d’entraînement dont personne ne rêvait, il s’avère inestimable.