5 Überraschende Ergebnisse unserer Umfrage zur Einhaltung von Covid-19
Die Welt hat sich verändert und mit ihr auch die Compliance. Im StarBlog dieser Woche erhalten Sie einen Vorgeschmack auf unser neues E-Book und können es außerdem kostenlos herunterladen
Am 21. April 2020 wurde unsere Umfrage unter Compliance-Fachleuten aus der gesamten Finanzwelt veröffentlicht. Wir haben Fragen gestellt, von denen wir glauben, dass sie den Kern der unerwarteten und anhaltenden Herausforderungen im Zusammenhang mit der Einhaltung der Vorschriften durch einzelne Mitarbeiter und Unternehmen in der neuen Normalität der Fernarbeit treffen.
An der Umfrage nahmen mehr als 160 Unternehmen teil, deren Größe von weniger als 200 bis zu mehr als 10.000 Mitarbeitern reichte. Zu den Firmenarten gehörten Vermögensverwalter, Private Equity, Broker-Dealer und Investmentbanken. Zu den untersuchten Regionen gehören Nordamerika (NA), EMEA, APAC und Großbritannien.
Wir haben diese Antworten in unserem neuen E-Book-CopingWith COVID: Survey Findings Of The Impact On Global Compliance zusammengestellt. Er geht sehr detailliert auf die Ergebnisse der Umfrage ein und enthält auch Erkenntnisse und Kommentare des Teams von StarCompliance. Sie können dieses KOSTENLOSE E-Book in seiner Gesamtheit herunterladen jetzt . Um einen Vorgeschmack auf das zu bekommen, was das E-Book zu bieten hat, sehen Sie sich die folgenden fünf überraschenden Erkenntnisse aus dieser Benchmark-Umfrage an.
1. MEHR ANFRAGEN, MEHR BEWERTUNGEN
In allen vier geografischen Regionen gaben 43% an, dass die größte Herausforderung in der Bearbeitung von Mitarbeiteranfragen besteht. Gemessen an der Anzahl der Mitarbeiter war dies auch für die größten Unternehmen die größte Herausforderung. Es ist logisch, dass mehr Mitarbeiter auch mehr Anfragen bedeuten, und die Daten belegen dies: Im Durchschnitt verzeichneten 36 % der größten Unternehmen auch drei- bis viermal mehr Handelsaktivitäten.
Während man annehmen könnte, dass größere Unternehmen über die technischen und personellen Ressourcen verfügen, um einen solchen Ansturm zu bewältigen, löste der Anstieg der Vorabgenehmigungsanträge – in Kombination mit der gestiegenen Anzahl von Aktien, die die Mitarbeiter handeln wollten – wahrscheinlich mehr Überprüfungen aus, da die Aktien über der Standardhandelsschwelle lagen, die die Unternehmen in ihre Vorabgenehmigungsautomatisierung eingebaut hatten. Das führt dazu, dass selbst die leistungsfähigsten Systeme und durchdachtesten Prozesse unter Druck geraten.
2. BITTEN SIE UND SIE WERDEN NICHT ERHALTEN
Trotz der jüngsten Leitlinien der FCA und der PRA, die einen gewissen Spielraum bei der Durchsetzung der Vorschriften während der Coronavirus-Pandemie bieten (lesen Sie den Bericht von Star hier und hier), erlauben die Unternehmen in dieser Zeit in der Regel keine nennenswerten Ausnahmen von ihrer bestehenden Politik (lesen Sie die Berichterstattung von Star hier) und halten es für wichtiger denn je, wirksame Richtlinien und Kontrollen aufrechtzuerhalten, da die Aufsichtsbehörden zweifellos wieder auf der Suche nach Fehlern sein werden, wenn sich die Lage wieder normalisiert hat.
Es wird Sie daher nicht überraschen, dass nur 22 % der Umfrageteilnehmer Anträge auf Ausnahmeregelungen als eine Herausforderung ansehen. Bemerkenswert ist jedoch, dass 40 % der Unternehmen, die nur in der EMEA-Region ansässig sind, Anträge auf Ausnahmeregelungen als ihre größte Herausforderung bezeichneten. Es scheint, dass die Mitarbeiter der EMEA eher bereit waren, Ausnahmen zu beantragen, obwohl die meisten wahrscheinlich trotzdem abgelehnt wurden. Das mag daran liegen, dass die EMEA-Compliance-Programme und die Vorschriften für den Handel mit Privatkonten einfach nicht so streng sind wie in anderen Regionen wie NA und UK. Insgesamt waren sowohl britische als auch US-amerikanische Unternehmen zurückhaltend, wenn es um die Gewährung von Ausnahmeregelungen zum jetzigen Zeitpunkt ging.
3. FORTSCHRITT UND PROJEKTE MARSCHIEREN WEITER
In Anbetracht der anhaltenden Pandemie und der damit verbundenen wirtschaftlichen Auswirkungen wäre die Nachricht aus der Umfrage, dass es bei Projekten zur Einhaltung von Finanzvorschriften zu erheblichen Verzögerungen gekommen ist, zu erwarten gewesen. Es wurde jedoch genau das Gegenteil berichtet. Es gab zwar einige Verzögerungen bei Projekten und Initiativen zur Einhaltung der Vorschriften bis 2020, aber mehr als 60 % der Unternehmen berichten, dass die Programme fortgesetzt werden konnten, und die Unternehmen erwarten derzeit keine wesentlichen Verzögerungen bei Projekten, Initiativen und Verbesserungen zur Einhaltung der Vorschriften. Dies ist bemerkenswert.
Positiv zu vermerken ist, dass die Finanzindustrie, während Industrien und Unternehmen auf der ganzen Welt ihre Ausgaben kürzen, um liquide zu bleiben, unbeirrt an der Fortsetzung und Verbesserung der Compliance-Prozesse festhält, indem sie entsprechende Initiativen und Verbesserungen unterstützt. Einige Unternehmen sind sogar der Meinung, dass Compliance-Initiativen aufgrund neuer Risikofaktoren, die durch die Pandemie entstanden sind, wie z.B. verstärkte Handelsaktivitäten und Telearbeit, jetzt noch wichtiger sind.
4. KOMPLEXITÄT BRAUCHT PROXIMITÄT
Die Verteilung von Richtlinien an neue Mitarbeiter und die Erledigung von Aufgaben durch diese ist für Compliance-Abteilungen wahrscheinlich eine unkomplizierte Angelegenheit: etwas, das für diejenigen, die aus der Ferne arbeiten, relativ einfach auf elektronischem Wege erledigt werden kann. Aber das Warum der Richtlinien – und andere subtilere Informationen über die Unternehmenskultur und die Erwartungen – sind in einer E-Mail-Kette etwas schwieriger zu vermitteln.
Insgesamt gaben 30 % der Befragten an, dass das Onboarding neuer Mitarbeiter eine große Herausforderung während der COVID-Krise darstellte. Und 50 % sowohl der Investmentbanken als auch der Börsen nannten dies als eine der größten Herausforderungen, mehr als jede andere der befragten Branchen. Da die beiden Branchen so eng miteinander verbunden sind – beide sind hochkomplex und stark reguliert – ist es nicht schwer, sich vorzustellen, dass die Vermittlung der Nuancen der Unternehmenskultur, der Richtlinienvorgaben und der regulatorischen Strenge am effektivsten ist, wenn sie im persönlichen Gespräch erfolgt. Auch wenn die Technologie die meisten Probleme in der heutigen Zeit lösen kann, scheint das menschliche Element immer noch notwendig zu sein.
5. ZENTRALISIERUNG DER SOFTWARE IST DER SCHLÜSSEL
Mehr als 50 % der Umfrageteilnehmer gaben an, dass sie über ein zentralisiertes Softwaresystem für die Einhaltung der Vorschriften verfügen, unabhängig davon, ob es intern entwickelt und gewartet oder von einem Anbieter bezogen wurde. Über 70% aller Vermögensverwalter und 55% aller Broker-Dealer gaben an, dass sie entweder größtenteils intern entwickelte Software oder größtenteils Software von Anbietern verwenden, und über 65% beider Branchen glauben, dass ihre Compliance-Prozesse sehr effektiv sind.
Diese Unternehmen verfügten auch während der COVID-19-Krise über wirksame Verfahren zur Überwachung der Einhaltung der Vorschriften und zur Zertifizierung. Die Möglichkeit, die Handelsüberwachung, Zertifizierungen, Bescheinigungen und die interne Kommunikation im Zusammenhang mit all diesen Arbeitsabläufen zu automatisieren, hat die Anpassung an die Überwachung von Außendienstmitarbeitern erleichtert. Wie auch immer ein Unternehmen dieses Ziel erreichen will – ob mit firmeneigener Software oder mit der Software eines Anbieters – eine moderne Compliance-Plattform, die all das und noch mehr kann, wird jederzeit eine enorme Hilfe sein. Inmitten einer Epidemie, die niemand hat kommen sehen, mit Auswirkungen, die sich niemand hätte träumen lassen, erweist sie sich als unschätzbar.